[健康平安网]第二次转型。第一次转型是2006年，之前营业部都是坐等客户上门，叫“坐商”；2006年以后，营业部则转为出门迎客，如在还在营销队伍中增加了证券经纪人，叫“迎商”。现在券商开始进行第二次转型，是服务意识、服务方式的转型。

针对此次转型，南京证券昆明营业部制订了一套全面而系统的服务体系。首先是全方位地细分客户，不仅仅按照资产多少来区别客户，还将从投资者的交易方式、交易行为、投资偏好、风险偏好、承受能力等方面来细分，并据此来提供适合投资者的个性化产品或服务。其次是全方位的理财服务，像股票、基金、创业板、集合理财、银行理财、奢侈品等都要有所了解。而这些都将为客户带来更加便捷的服务。
　　 

“资产在100万元以上的客户，可以参加'一对多集合理财产品'；资产在500万元以上的客户，可以享受'一对一专户服务'。另外，广发证券在资讯上由总部提供标准化的产品，营业部方面则将优秀的投资顾问为客户进行配置，实现'一对一'服务。”王梓帆透露，具体则体现在为客户提供适合其投资特点的资产配置方案，比如其是短线激进型投资，还是厌恶风险性投资，这些在个股推荐方面都有所区别。“券商开始提供个性化服务正成为行业的趋势。”
　　 

“投资顾问梦之队”现身
　　 

在个性化服务方面，国泰君安证券应该走在了前列。

据陈扬介绍，全面提供高价值服务的“君弘财富俱乐部”7月将在全国推开，昆明营业部的“君弘财富俱乐部”正在建设中。而俱乐部会员则分为金卡和银卡会员，资产规模分别为50万元以上和10万元以上。

“俱乐部”由六大方面的服务构成支撑。首先是会员体验区。会员可以在这里办理所有投资事务，并能和投资团队深度沟通。第二是金卡、银卡资讯服务套餐。金卡、银卡会员分别对应的优+、惠+平台上，整合了交易闪电下单、全球行情以及个性化的特色资讯等。第三是专属私人投资服务。金卡会员可挑选并配备专属私人的投资顾问，定期进行沟通交流；银卡会员的服务则由客户经理对接。第四，定期或不定期的一些活动。这些活动不限于投资讲座，还包括新产品推介以及有助于个人生活品质提升的活动，如亲子教育、红酒鉴赏等。第五，交易积分。可根据会员的交易情况积分，并兑换礼品。目前其他地区的客户最高已兑换了1克拉的钻石。第六，君弘财富会刊。金卡会员除了主动索取外，还可以在优+平台上看到，会刊内容包括市场判断、个股推荐等，另外也将通过邮件等方式发送给会员。
　　 

“同时，我们已打造'云南投资顾问的梦之队'，他们的收入在全国来说都是具有竞争力的，这样才能为核心客户提供最有价值的综合理财服务。”
　　 

他坦言，从国外券商的发展经验看，有两种模式，一种是采取低佣金只提供交易跑道，另一种则是提供高价值服务。“应该说，国内券商的发展也将慢慢分化。”

(本文来源;中国财经网)